¿Cuáles son los consejos clave al comenzar una cartera de inversiones?
Invertir puede ser desalentador, ya que la exposición al mercado de valores puede provocar diversas emociones, desde la alegría hasta la angustia. Aunque todos los inversores tienen el objetivo común de hacer crecer sus inversiones, a menudo es más fácil decirlo que hacerlo, pero no tiene por qué ser así.
La creación de cualquier cartera de inversión empieza por definir sus metas y objetivos. Determinar lo que pretende conseguir con su inversión es crucial para seleccionar las opciones de inversión adecuadas para alcanzar sus metas financieras. Una vez establecidos sus objetivos de inversión, puede comenzar el proceso de crecimiento.
Uno de los principios más importantes, aunque a menudo infravalorado, de la inversión es la diversificación. Con demasiada frecuencia, los inversores asocian el crecimiento de una cartera con inversiones en activos de alto crecimiento. Sin embargo, estos activos suelen conllevar un mayor nivel de riesgo, lo que podría ser contraproducente, ya que el riesgo de pérdidas se amplifica. El crecimiento de su inversión requiere la exposición a varias clases de activos, como materias primas, acciones, bonos y bienes inmuebles, para aumentar su rentabilidad. Diversificar su cartera le permite cosechar los beneficios del crecimiento en sectores específicos al tiempo que protege su inversión de los efectos adversos de una sola inversión en su cartera global. El siguiente gráfico circular muestra la asignación de activos de un fondo de alto crecimiento de Peregrine Capital, destacando el hecho de que la exposición a clases de activos de menor crecimiento, como la renta fija y el efectivo, sigue siendo esencial, incluso con un objetivo de cartera de alto crecimiento. Una gran asignación a la renta fija y a las inversiones que devengan intereses desempeña un papel tan importante en la expansión de la cartera como la asignación a la renta variable de alto crecimiento.
Fuente: Peregrine Capital High Growth H4 Retail Hedge Fund MDD
En segundo lugar, es fundamental adoptar un enfoque a largo plazo. El mercado bursátil presenta históricamente una tendencia alcista. Al evitar la psicología inherente a las fluctuaciones y la volatilidad del mercado a corto plazo, un inversor puede realizar inversiones a largo plazo en activos de calidad para aumentar su valor durante periodos de tiempo más prolongados. El gráfico siguiente demuestra este factor. El S&P 500 ha registrado una enorme tendencia alcista en los últimos veinte años. Mientras que muchos inversores entraron en pánico al vender activos durante la crisis de Covid-19, el inversor a largo plazo habría reducido las pérdidas y se habría beneficiado de la recuperación final. Por supuesto, los resultados pasados no garantizan los futuros. Aun así, un horizonte temporal más largo ofrece a los inversores mayores posibilidades de hacer crecer su cartera en consonancia con las características de la tendencia histórica del mercado bursátil, en lugar de dejarse llevar por la volatilidad a corto plazo.
Otra forma de minimizar el impacto de la volatilidad a corto plazo en el crecimiento de su cartera de inversión es utilizar el Dollar Cost Averaging. Con esta estrategia, en lugar de ejecutar toda su inversión en una acción o ETF a un precio único, el inversor puede comprar a intervalos regulares, independientemente del precio. En este caso, incluso cuando el mercado se mueva en su contra, en lugar de incurrir en pérdidas vendiendo su inversión, puede comprar a valoraciones más atractivas para beneficiarse del posible cambio de tendencia del mercado.
Otro principio de la inversión que a menudo se pasa por alto es el interés compuesto. Puede empezar a ganar intereses sobre importes de capital más elevados reinvirtiendo los intereses que gana en su cartera de inversiones. En este caso, sus intereses también empezarán a devengar intereses, lo que compone sus rendimientos a largo plazo. Inversores como Warren Buffet han aprovechado al máximo este principio, aprovechando sus beneficios mediante inversiones a largo plazo en empresas que pagan dividendos. Al reinvertir los dividendos, sus inversiones han aumentado de valor, lo que demuestra el potencial de crecimiento de este fenómeno infravalorado.
El camino hacia el crecimiento de su cartera de inversiones puede ser difícil. Sin embargo, un inversor puede adoptar ciertos principios y estrategias para aumentar sus posibilidades de conseguir un gran crecimiento. Lo más importante es que los inversores pueden adoptar un enfoque a largo plazo aprovechando los principios de diversificación e interés compuesto para acelerar su crecimiento al tiempo que minimizan su exposición al riesgo. Sin embargo, nada está dado en el mercado bursátil, y un inversor debe estar siempre al día de los últimos acontecimientos en el mercado para asegurarse de que toma las decisiones de inversión más informadas, identificando activos de alta calidad y reequilibrando su cartera correctamente para alcanzar sus metas y objetivos financieros.
