Gli investimenti non sono un gioco d'azzardo. Come in molti altri settori della vita, anche qui vale lo stesso discorso: L'informazione è metà della battaglia. Chi investe denaro deve sapere in anticipo quali sono le cose importanti. Ciò richiede una certa conoscenza specialistica. Soprattutto i neofiti dovrebbero familiarizzare con le basi dell'investimento. Eccone alcune per chi è interessato al mercato azionario:
Gli investitori possono apprendere le conoscenze finanziarie attraverso i media specializzati, i seminari di borsa e i programmi di formazione. In questo modo è possibile acquisire preziose conoscenze sul mercato azionario, come ad esempio come funziona il trading in borsa, quali sono le classi di attività e quali sono i prodotti finanziari disponibili. Quando si tratta di investire, è anche una questione di apprendimento continuo. Chi conosce il funzionamento di base dei mercati e dei prodotti finanziari non ha altra scelta se non quella di tenersi informato sulle ultime novità prima di investire il proprio capitale. Un investitore che voglia investire nelle azioni di un'azienda automobilistica, ad esempio, dovrebbe esaminare con attenzione sia l'attuale situazione economica generale del settore sia l'attività dell'azienda in questione. Dopo tutto, il successo degli investimenti azionari dipende in modo decisivo dalla redditività futura delle aziende in questione. Perché - e anche questo fa parte delle conoscenze di base del mercato azionario - gli azionisti sono azionisti della società: gli azionisti sono azionisti della società. Se la società realizza un utile, gli investitori possono trarne profitto sotto forma di dividendi e aumenti del prezzo delle azioni.
L'obiettivo di base dell'investimento è chiaro: ottenere il massimo profitto possibile e subire il minor numero possibile di perdite. Tuttavia, gli investitori non dovrebbero puntare tutto su un unico paniere. Ci sono esempi tragici di investitori specializzati in un solo titolo o in pochi titoli di un particolare settore. Un esempio molto noto in Germania è quello del titolo Deutsche Telekom, che alla fine degli anni '90 ha scatenato un vero e proprio boom, anche tra i neofiti del mercato azionario. Dopo un vero e proprio rally dei prezzi, il titolo è crollato qualche anno dopo. In sostanza, la colpa non era di Deutsche Telekom, ma degli investitori stessi. Se non si fossero concentrati su un solo titolo e avessero invece investito in molte azioni di diversi Paesi e settori, avrebbero ottenuto risultati migliori. Sarebbe stato ancora meglio se avessero investito anche in altre classi di attività come le obbligazioni e gli immobili, ovvero se avessero diversificato il loro portafoglio. Il principio alla base è semplice: Se una classe di attività perde valore, altre classi di attività possono compensare la perdita o almeno ridurla. Un asset dovrebbe svilupparsi nel modo più indipendente possibile dalle altre classi di asset. Questo è il caso, ad esempio, delle azioni e delle obbligazioni.
Gli investitori si chiedono spesso quale percentuale del loro capitale dovrebbero investire in azioni. In principio, le azioni sono più volatili delle obbligazioni, ma offrono anche rendimenti potenziali più elevati. Allo stesso tempo, una maggiore variabilità significa anche un rischio più elevato. Quanto dovrebbe essere l'equità dovrebbe dipendere soprattutto dalla propensione al rischio dell'investitore. Più alta è la quota di azioni, più offensivo è l'investimento. Alla fine, ognuno deve decidere questo per sé. Inoltre, c'è una regola pratica: 100 meno l'età. Di conseguenza, un trentenne investirebbe il 70 percento del suo capitale in azioni. Un sessantenne, d'altra parte, investirebbe solo il 40 percento. L'idea alla base è: con l'età crescente, la quota azionaria diminuisce perché si ha sempre meno tempo per avere successo con la classe di attività volatile delle azioni. Se si ha più tempo, è possibile investire il proprio denaro più a lungo e resistere meglio alle diminuzioni dei prezzi delle azioni. Ad esempio, sarebbe tragico per un pensionato se i suoi beni perdessero improvvisamente una grande parte del loro valore a causa delle diminuzioni dei prezzi. Per questo motivo, si consiglia agli anziani di spostare i loro portafogli da azioni a attività meno volatili in una fase precoce.
Se investite denaro nei mercati finanziari, dovreste investire solo il capitale liberamente disponibile. In altre parole, denaro che non è necessario per finanziare la vostra vita. Ad esempio, un investitore che vuole comprare una nuova auto tra due anni sarebbe meglio consigliato a mettere da parte il denaro già disponibile per questo scopo, ad esempio in un conto di risparmio o conto deposito. Se lo investisse in azioni, ad esempio, per finanziare successivamente l'auto dai proventi delle vendite di azioni, ciò potrebbe non funzionare. Infatti, se i prezzi scendono e si finisce con meno denaro rispetto all'investimento iniziale. Gli investitori possono determinare la propria situazione di liquidità calcolando tutti i costi fissi mensili e le spese in anticipo.
È importante che gli investitori siano convinti della loro decisione di investire. Naturalmente, può accadere che le loro aspettative di mercato non vengano soddisfatte e i rendimenti non si materializzino. A quel punto è una questione di vendere la posizione o continuare a tenerla. Nel prendere questa decisione, può aiutare se gli investitori stabiliscono in anticipo quale perdita supera la soglia del dolore. In questo modo, si sa esattamente quando bisogna separarsi dall'investimento. Tuttavia, molti investitori commettono l'errore di panico premendo rapidamente il pulsante "vendita" quando le prestazioni del loro investimento sono sfavorevoli. Esempio di investimento in azioni: l'investitore utilizza fondi indicizzati per concentrarsi su indici leader di regioni sviluppate come gli Stati Uniti, l'Europa e il Giappone. L'anno successivo si verifica la crisi economica globale e gli indici azionari collassano. L'investitore è deluso e abbandona il settore azionario con una grande perdita. Tuttavia, l'esperienza ha dimostrato che i principali mercati azionari hanno performance positive nel lungo termine, dieci anni o più. Se si presume che le aziende nelle grandi economie faranno in futuro ciò per cui sono state create, ovvero generare profitti, si dovrebbe essere pazienti e rimanere investiti. In questo modo, gli investitori possono superare periodi di crisi e ottenere profitti nel lungo periodo.
Quante volte leggete, sentite e vedete parlare di cosiddetti razzi dei prezzi e di azioni in cui dovete assolutamente investire ora per poter partecipare a profitti elevati, se non addirittura esorbitanti? Al più tardi, gli investitori dovrebbero diventare sospettosi. Perché qualcuno dovrebbe rivelare il suo consiglio "definitivo" sulle azioni? Se l'azione consigliata fosse davvero così redditizia, potrebbe investire il proprio denaro e incassarlo. È meglio formarsi una propria opinione su una società o un'azione. Ad esempio, dovreste chiedervi: Il titolo ha un potenziale di prezzo e perché? L'azienda in questione ha un modello di business promettente? Quando si cercano azioni promettenti, è opportuno consultare relazioni e valutazioni fondate di esperti di borsa o di media affermati. Ad esempio, le redazioni specializzate, gli analisti e i professionisti del mercato azionario di solito hanno una visione migliore e più approfondita di voi. Tuttavia, alla fine della giornata, gli investitori devono soppesare i possibili vantaggi e svantaggi dell'investimento e valutare da soli le possibilità di ottenere un profitto con questa o quella azione.
