Il più grande mercato finanziario del mondo
Gli investimenti in valuta estera (Forex) possono essere adatti non solo ai professionisti, ma anche agli investitori privati. A tal fine, è necessario sapere come funziona il trading di questa classe di attività.
Il mercato Forex è il più grande mercato finanziario del mondo, con un fatturato giornaliero di oltre 6.000 miliardi di dollari USA. Non c'è da sorprendersi. Dopo tutto, rappresenta il flusso globale di merci. Inoltre, tutte le società internazionali scambiano quotidianamente valute, ad esempio per coprirsi dalle perdite di valuta nelle loro transazioni commerciali. Per gli investitori che investono in valute, l'elevatissima liquidità del mercato rappresenta un grande vantaggio: maggiore è il volume scambiato, migliore è l'offerta e minore è lo spread, ovvero la differenza tra il tasso di acquisto e quello di vendita che un acquirente deve pagare durante la negoziazione. La liquidità del mercato facilita anche la vendita di una valuta. Nel mercato valutario si acquista una valuta e si vende l'altra allo stesso tempo. Ad esempio, se si acquista l'Euro/Dollaro, un investitore compra l'Euro e vende il Dollaro. Quindi è "lungo" di Euro e "corto" di Dollaro.
La caratteristica speciale dei mercati forex è il modo in cui sono strutturati. Non c'è un luogo centrale in cui vengono determinati i prezzi, come avviene per la borsa per azioni o obbligazioni. Una transazione di valuta avviene sempre quando due parti concordano sul prezzo di una valuta. In questo processo, le banche principali agiscono prevalentemente come fornitori offrendo tassi di acquisto e vendita. Forniscono liquidità e rendono disponibile un mercato come cosiddetto "market maker". In questo processo, una valuta viene scambiata con un'altra, pertanto le valute vengono sempre scambiate come coppie di valute sul mercato dei cambi.
Ma gli investitori privati hanno anche l'opportunità di partecipare al mercato attraverso broker specializzati. I broker mettono insieme l'offerta delle principali banche con la domanda dei clienti privati. In tal modo, la quotazione più favorevole dei fornitori di liquidità connessi viene visualizzata in tempo reale e l'acquisto o la vendita da parte del cliente viene eseguito immediatamente con le istituzioni corrispondenti. Un effetto collaterale della struttura decentralizzata è la disponibilità ininterrotta. Il forex è negoziato presso la maggior parte dei broker 24 ore al giorno, cinque giorni alla settimana.
Gli investitori possono diversificare il loro portafoglio con le valute. Con gli investimenti in valuta, è possibile, ad esempio, compensare le perdite di altri asset come azioni e obbligazioni, o almeno limitare le perdite del portafoglio. Questo perché le valute non si sviluppano in sincronia con le classiche classi di asset. Inoltre, diverse valute nel portafoglio possono anche limitare i rischi valutari. Ad esempio, se un investitore ha principalmente azioni della zona euro nel suo portafoglio, può coprirsi contro le perdite del valore dell'euro acquistando un'altra valuta, come il dollaro statunitense. Un'altra strategia è scommettere sull'economia di un paese con una valuta. Ad esempio, se si presume che l'economia di un paese ricco di risorse come l'Australia prospererà in futuro, è possibile investire nel dollaro australiano, che di solito aumenta con l'alta domanda delle materie prime esportate.
Ma come possono gli investitori privati fare trading di valute? Il modo più semplice sarebbe sicuramente depositare valuta estera presso la banca o un broker. Numerose banche e broker online offrono ai loro clienti speciali conti in valuta estera. Sono solitamente disponibili per tutte le principali valute come il dollaro statunitense, la sterlina britannica o lo yen giapponese. Gli investitori possono depositare fondi in tali conti in altre valute senza restrizioni di scadenza e, se del caso, trarre profitto dalle variazioni dei tassi di cambio. Tuttavia, ciò potrebbe comportare commissioni che riducono ulteriormente i rendimenti.
Gli investitori possono anche investire in valute attraverso broker online specializzati, dove aprono un conto. Questo è possibile, ad esempio, con i Contratti per Differenza (CFD). Il broker offre la piattaforma e gli investitori possono scegliere una coppia di valute, ad esempio, Euro/Dollaro USA, e scambiarla. Se l'investitore ritiene che l'euro aumenterà di valore rispetto al dollaro in futuro, investe capitale in un CFD long sulla coppia di valute. Il forex è tradizionalmente sottoposto a leva finanziaria con i CFD. Gli investitori non sono tenuti a possedere il valore equivalente completo della dimensione della posizione negoziata quando investono in valute, ma devono solo depositare un deposito di sicurezza (margine) presso il loro broker. Pertanto, è possibile muovere un multiplo della coppia di valute sottostante con un investimento relativamente piccolo e ottenere profitti significativamente più elevati.
Tuttavia, la leva finanziaria funziona in entrambe le direzioni. Se le aspettative di mercato di un investitore non vengono soddisfatte, si verificheranno perdite corrispondentemente elevate. La leva finanziaria è di solito limitata a un massimo di 30 per le coppie di valute standard come Euro/Dollaro USA o Dollaro USA/Yen giapponese. Per tutte le altre coppie di valute, la leva finanziaria massima è del 20. Il trading forex tramite CFD ha guadagnato importanza negli ultimi anni. Gli investitori apprezzano particolarmente l'alta liquidità del mercato e i bassi costi di transazione.
Trive offre una piattaforma di trading efficiente e un'esaustiva esecuzione degli ordini per il trading di CFD sul mercato dei cambi. Gli investitori non sono vincolati agli orari di negoziazione. Ad eccezione dei weekend, possono fare trading ininterrottamente a tariffe in tempo reale. Gli investitori che non desiderano negoziare con denaro reale immediatamente possono aprire un conto di trading simulato presso Trive e provare il trading forex con denaro virtuale.
