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¿Cuál es la diferencia entre acciones y CFD de acciones? con ejemplos

Los CFDs y las acciones son similares solo a primera vista pero son dos cosas diferentes. Con los Contratos por Diferencia (CFD), los inversores pueden beneficiarse de los movimientos de precios del activo subyacente. Dado que las acciones o los índices bursátiles a menudo sirven como valor subyacente y de referencia para los CFD, surge la pregunta, especialmente para los principiantes en CFD: ¿Cuál es la diferencia entre operar con acciones y operar con CFD?

Por ejemplo, si compras una acción a un precio de 100 euros y la vendes a 110 euros, obtendrás una ganancia de 10 euros. (Para simplificar y comprender mejor, los siguientes ejemplos no tienen en cuenta costos como la tarifa de transacción o el margin, es decir, la diferencia entre el precio de compra y el de venta). Básicamente, con un CFD, los inversores también se benefician de la diferencia entre comprar y vender el CFD.

Apueste a precios al alza o a la baja con CFD

Un CFD es un producto apalancado en lugar de una acción. Por lo tanto, los inversores pueden beneficiarse mucho con los CFD largos de la subida y con los CFD cortos de la caída de los precios del subyacente. Si la expectativa del mercado es correcta, se pueden lograr ganancias apalancadas. Por otro lado, las pérdidas apalancadas ocurren si el activo subyacente se mueve en la "dirección equivocada". El apalancamiento es posible porque los inversores solo depositan una pequeña parte del subyacente como garantía (margen). Cuanto menor sea el margen, mayor será el apalancamiento.

Calcule el apalancamiento y ejecute escenarios

El apalancamiento directo se calcula dividiendo el tamaño de la posición por el margen. Un ejemplo: Una acción cuesta 100 euros. Sin embargo, para el CFD sobre la misma acción, el inversor solo tiene que depositar 10 euros como margen, es decir, el 10 por ciento del valor de la acción. Por lo tanto, el apalancamiento es 10. El cálculo: 100:10 = 10. Supongamos que el inversor compra un CFD largo sobre la acción que aumenta un 1 por ciento a 101 euros. Mientras que el inversionista en acciones logra un aumento en el valor del 1 por ciento, el inversionista en CFD puede estar complacido de obtener una ganancia del 10 por ciento. Esto se debe a que su CFD ha aumentado 1 euro, al igual que la acción. Una ganancia de un euro en una participación de 10 euros da una ganancia del 10 por ciento.

Pero ¿qué sucede si la estrategia de CFD no funciona en el ejemplo? Supongamos que el precio de la acción cae un 1 por ciento a 99 euros. Entonces el CFD largo pierde 1 euro. En relación con la inversión de capital de 10 euros, esto supondría una pérdida del 10 por ciento. El inversionista en acciones, por otro lado, habría perdido solo el 1 por ciento.

Otro ejemplo: si quieres comprar 10 acciones de Apple a 150 dólares, tienes que recaudar 1.500 dólares a través de la acción. Con los CFD, es suficiente depositar el llamado margen, que suele ser del 20 por ciento. Por ejemplo, sería posible mover 50 acciones de Apple con los mismos 1500 dólares y, en consecuencia, negociar 50 contratos de CFD sobre la acción de Apple. O dicho de otro modo, el apalancamiento en esta operación es 5 porque en este ejemplo se debe depositar el 20 por ciento, o 300$, para mover una posición de 1500$. Si el precio de Apple sube de 150 a 165 dólares (+10 por ciento), el CFD largo gana un 50 por ciento: 10 acciones de Apple CFD por 15 euros por acción dan como resultado una ganancia de 150 euros. En comparación con la inversión de capital de 300 euros, la ganancia de 150 euros da como resultado una ganancia del 50 por ciento.

Bóker de CFD como parte contratante

Otra diferencia importante entre las dos formas de inversión: los CFD no se negocian en la bolsa de valores, a diferencia de las acciones. Los inversores negocian CFD directamente a través de un proveedor, más precisamente, a través de un bróker que ofrece trading de CFD. Los contratos por diferencia son, por lo tanto, legalmente un acuerdo entre inversor y bróker. El bróker establece los precios, determina las condiciones y ofrece las oportunidades de trading correspondientes a través de su plataforma. En este contexto, es importante elegir un bróker confiable. Y: antes de que los inversores operen con CFD, deben abrir una cuenta de valores con su bróker.

Limite las pérdidas con suplementos de pedido

Una ventaja de los CFD es su bajo coste. Por lo tanto, generalmente no hay tarifas de pedido o solo las hay bajas. Al igual que con el trading de acciones, los inversores pueden protegerse de pérdidas mayores con suplementos de órdenes. Por ejemplo, con la adición de "stop-loss", con lo que los inversores establecen un límite de precio por encima del cual los CFD se venden automáticamente al siguiente precio negociable. Una variante de este instrumento de trading es el "stop-loss dinámico". Un ejemplo: un inversor compra un CFD largo sobre una acción que se cotiza a 100 euros. A través de la plataforma de trading en línea, primero establece la marca de stop-loss en 90 euros. Si el precio de la acción toca esta marca, la posición de CFD se cierra al precio de mercado.

Otro escenario: en el curso del trading, la acción subyacente sube a 110 euros. Ahora el inversor tira del límite de stop-loss hasta 100 euros. De esta manera, puede minimizar aún más las posibles pérdidas y, a partir de cierta marca, ya no sufrirá ninguna pérdida. Las órdenes stop-loss dinámicas son posibles de forma manual o automática, como se describe en el ejemplo.

El trading de CFD es fácil:

  • Con los CFD, los inversores también pueden apostar a la caída de los mercados. El apalancamiento es creado por el margen.
  • Los CFD ofrecen rendimientos potenciales más altos y son más riesgosos que las acciones.
  • Los inversores eligen el bróker de su confianza.
  • Los inversores pueden controlar las pérdidas con órdenes stop-loss.